Quando um regulador dos EUA critica as criptomoedas: uma semana em análise

May 14, 2023

No início desta semana, a Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA abriu processos simultâneos contra duas das principais exchanges de criptomoedas, Binance e Coinbase. Com sua influência, ambas as bolsas decidiram travar a batalha legal.

As investigações intermitentes do regulador de valores mobiliários dos EUA contra grandes players de criptografia eram conhecidas há algum tempo. Na segunda-feira, tornou público o processo contra a Binance, suas duas entidades afiliadas e o fundador/CEO, Changpeng Zhao. As 13 acusações contra os réus incluem operar plataformas de negociação ilegais, oferecer títulos de criptoativos não registrados e misturar fundos de clientes.

Um processo judicial revelou que o regulador do mercado de valores mobiliários dos EUA começou a investigar a Binance em 2020.

Quando a indústria de cripto ainda estava se recuperando das ações contra a Binance, a SEC anunciou outro processo na terça-feira contra a Coinbase, uma exchange de cripto listada na América. As acusações contra esta bolsa incluem a operação de uma plataforma de negociação ilegal que oferecia títulos de criptoativos não registrados - a SEC também acusou a Coinbase de oferecer um programa de staking como serviço sem autorização.

Após o processo, a SEC também entrou com várias ações no tribunal contra a Binance - o regulador está buscando permissão para congelar os ativos da Binance.US. De acordo com o processo judicial, a Binance transferiu US$ 12 bilhões em fundos de clientes para entidades controladas pelo CEO Zhao.

As acusações contra Binance e Zhao são graves. Embora as operações da Binance nos EUA fossem independentes no papel, o processo incluía declarações de executivos que admitiam que Zhao e Binance.com controlavam as decisões executivas da Binance.US.

Lista de exchanges de criptomoedas e seus recursos

A BAM Trading opera oficialmente a Binance.US sem Zhao em nenhuma de suas funções executivas. No entanto, os funcionários da BAM Trading se referiram aos controles de Zhao e Binance sobre a empresa como "algemas" que os impediam de entender e operar livremente a plataforma dos EUA. Um ex-CEO da BAM Trading até disse ao CFO da Binance que "toda a equipe dela parece ter sido enganada para ser uma marionete".

Especialistas acreditam que o processo da SEC pode não prejudicar o domínio global da Binance, mas quebraria a Binance.US. De fato, a afiliada americana já tomou algumas decisões operacionais difíceis.

A Binance.US suspendeu indefinidamente suas operações de balcão (OTC) e também removeu dez pares de criptomoedas listados contra BTC e BUSD. A reclamação da SEC alegou que BNB e BUSD eram títulos não registrados e também rotulou dez outras criptomoedas listadas na bolsa nesta categoria.

As mudanças operacionais da Binance.US continuaram hoje (sexta-feira); anunciou a suspensão de depósitos em USD e alertou que seus parceiros de pagamento também encerrariam o suporte de retirada até 13 de junho. A bolsa agora está totalmente criptografada e indiretamente pediu aos usuários que retirassem fundos em USD imediatamente.

A SEC passou a usar táticas extremamente agressivas e intimidadoras em sua busca por uma campanha ideológica contra a indústria americana de ativos digitais. https://t.co/AZwoBOgsqS e nossos parceiros de negócios não foram poupados no uso dessas táticas, que criaram… pic.twitter.com/rlIe6swIoY

Os legisladores agora também estão se interessando pelas supostas operações ilegais da Binance nos EUA. Dois democratas do Senado, Elizabeth Warren e Chris Van Hollen, enviaram uma carta ao procurador-geral Merrick Garland solicitando uma investigação do Departamento de Justiça sobre a troca. Eles alegaram que a Binance e sua afiliada nos EUA podem ter mentido ao Congresso sobre práticas comerciais.

"Este é um assunto sério", afirmava a carta. "Embora o Sr. Zhao tenha afirmado que a Binance.US é uma 'entidade totalmente independente', na realidade, ele controla a empresa como uma 'subsidiária de fato' da Binance."

A Coinbase, que também enfrenta um processo da SEC, é uma empresa pública. Suas ações sofreram um forte abalo desde que a SEC processou a empresa. Nos últimos cinco pregões, a empresa listada na Nasdaq (Nasdaq: COIN) perdeu mais de 15,6% de seu valor, mas se recuperou do botão que atingiu na terça-feira.